Joe Ciccolo adalah presiden BitAML Inc., sebuah penyedia perkhidmatan pematuhan. Andrew Hinkes adalah seorang profesor tambahan di NYU Stern School of Business dan NYU School of Law.

Artikel ini tidak bertujuan untuk memberi, dan tidak boleh diambil sebagai, nasihat undang-undang.


Dengan hanya satu ayat , sebuah agensi kerajaan AS mungkin telah mengubah secara radikal dinamik ekosistem cryptocurrency.

Pejabat Kawalan Aset Asing (OFAC) mengumumkan pada 19 Mac bahawa ia telah mempertimbangkan termasuk alamat mata wang digital yang berkaitan dengan senarai orang dan entiti yang dilarang oleh orang dan perniagaan AS untuk mengurus perniagaan.

Dalam bahagian baru laman webnya, berlabel "Soalan tentang Mata Wang Maya," OFAC menyatakan bahawa ia "boleh menambahkan alamat mata wang digital ke Senarai SDN untuk memberi amaran kepada orang ramai pengenal pasti mata digital tertentu yang berkaitan dengan orang yang disekat." [19659005] Senarai Negara-Negara Yang Ditetapkan Istimewa (SDNs) termasuk individu dan entiti yang berkaitan dengan kerajaan yang disekat, keganasan, pemerdagangan senjata senjata pemusnah besar-besaran, dan pengedaran dadah haram. Senarai ini termasuk pelbagai jenis rekod, termasuk dalam beberapa kes sahaja nama, tetapi dalam kes lain nama, alamat, alias, dll.

Institusi kewangan akan diminta untuk memaparkan sebarang alamat matawang maya yang disediakan untuk urus niaga terhadap senarai yang akan menjadi

FAQ agensi juga menggalakkan pelaporan alamat yang berkaitan dengan individu tersenarai, yang menunjukkan bahawa mereka berhasrat untuk menambah senarai SDN pada masa yang sedang berjalan

Ini menimbulkan banyak soalan, beberapa di antaranya kami menangani di bawah:

Siapa yang menentukan alamat yang ditambah ke senarai SDN?

OFAC adalah yang dikendalikan oleh Jabatan Perbendaharaan, yang kini mengekalkan dan mengemas kini senarai SDN. Nampaknya senarai SDN sedia ada akan dikemas kini untuk memasukkan alamat yang berkaitan dengan individu dan entiti yang telah disenaraikan oleh OFAC, dan OFAC menggalakkan orang lain untuk menyediakan data tambahan untuk mengaitkan alamat dengan individu dan entiti tersenarai.

Bagaimana jika alamat mata wang digital salah berkaitan dengan individu yang disenarai hitam?

Terdapat proses rayuan yang tersedia . Dengan merayu anda semestinya mendedahkan identiti dan maklumat hubungan anda kepada OFAC, yang kemungkinan akan menyiasat sambungan anda kepada individu tersenarai.

Jika anda merayu, mengharapkan perbualan yang panjang dengan pengawal selia, dan mengharapkan untuk memberikan keterangan bahawa anda tidak terlibat dalam apa aktiviti haram dikaitkan dengan orang atau entiti yang disenaraikan itu.

Dihancurkan oleh persatuan

Apa yang berlaku jika anda menerima urus niaga dari alamat mata wang digital tersenarai?

syiling kemudiannya akan "dicemari" sebagai dikaitkan semula kepada individu atau entiti tersenarai, dan identiti dan alamat mata wang digital anda kemudiannya akan ditambah ke senarai OFAC.

Tidak jelas sama ada OFAC berhasrat untuk menambah alamat baru yang menghantar atau menerima syiling ke atau dari alamat utama awam yang disenaraikan, tetapi jelas bahawa sebarang transaksi dengan seorang pelaku haram yang tersenarai di dalam senarai SDN adalah dilarang dan boleh menyebabkan penalti.

Jika OFAC menggunakan perisian pelacak blokir untuk mengenal pasti rakan niaga untuk urus niaga dengan alamat mata wang digital yang disenaraikan, ia boleh menambah alamat bagi rakan niaga itu ke senarai SDN.

Ini dengan cepat boleh mengalikan bilangan alamat pada senarai SDN dan kemungkinan akan memasukkan alamat untuk individu dan entiti yang tidak ada sekarang.

Ini juga boleh memulakan permainan kucing dan tikus antara OFAC dan pelaku haram. Bolehkah OFAC memperbaharui senarainya secepat pelaku haram dapat memindahkan dana mereka ke alamat mata wang digital baru?

Misalkan OFAC mahu menambah kepada senarai SDNnya apa-apa alamat baru yang berinteraksi dengan alamat yang disenaraikan. Adakah itu bermakna bahawa jika alamat awam yang disenaraikan menghantar transaksi kepada orang lain dan menerima perubahan, alamat penerima dan alamat pertukaran boleh ditambah ke senarai OFAC?

Mungkin, walaupun tidak jelas berapa banyak sumbernya Jabatan Perbendaharaan berhasrat untuk menumpukan membaca pemblokiran dan mengemaskini senarai SDN. Boleh dikatakan, ia memerlukan kakitangan sepenuh masa atau perisian berdedikasi untuk mengesan ini, dan senarai alamat yang dihalang akan berkembang sangat cepat.

Kami akan dengan cepat mengetahui apa yang ingin dilakukan OFAC, kerana ia selalu memperbaharui senarai SDN dengan data baru

Bagaimana jika alamat mata wang digital yang disenaraikan adalah alamat yang digunakan oleh pembekal jagaan pihak ketiga, (iaitu pembekal dompet multisig atau Ini adalah tidak jelas, tetapi penambahan alamat mata wang digital pembekal wallet multisig ke senarai SDN boleh menjejaskan semua pengguna perkhidmatan pembekal jagaan yang memindahkan dana mereka kepada pembekal perkhidmatan tersebut.

Pelanggan dompet multisig itu mungkin mendapati bahawa dana mereka mungkin disekat, dan oleh itu tidak dapat diuruskan melalui mana-mana institusi kewangan. Ingatlah, urus niaga perniagaan dengan individu dan entiti tersenarai dilarang.

Bukankah alamat mata wang digital biasanya digunakan tunggal? Jika demikian, adakah perkara ini?

Dalam sesetengah kes, jika pengguna sistem crypto memelihara kebersihan yang sempurna, ya.

Seberapa mungkin transaksi yang dilaporkan?

Urus niaga harus dilaporkan jika ia melepasi atau didedahkan kepada entiti yang mempunyai kewajipan untuk memeriksa pematuhan OFAC, yang biasanya tidak termasuk peruncit, atau entiti bukan kewangan. Ini bermakna urus niaga de minimis mungkin akan jatuh melalui retakan, tetapi yang besar akan ditangkap.

Apakah tugas penyelidikan bagi entiti yang dikenakan oleh OFAC?

Ini tidak jelas. Pindahan langsung dari alamat yang disenaraikan akan dikesan, tetapi tidak jelas jika terdapat kewajiban untuk mencari kembali transaksi dengan alamat mata wang digital tersenarai, atau sejauh mana mana entiti yang diperlukan untuk melihat.

Panduan menunjukkan bahawa institusi kewangan dikehendaki mengenal pasti pihak yang dimiliki oleh individu dan entiti tersenarai. Walau bagaimanapun, pengenalpastian pengguna semasa mana-mana alamat mata wang digital yang diberikan mungkin sukar.

Jika OFAC menambah senarai mata wang digital SDN transferees dari alamat yang disenaraikan dan saya menerima transaksi dari digital tersenarai alamat mata wang, semua aset saya yang berkaitan dengan alamat mata wang digital yang sekarang dicemari? Bagaimana pula dengan output urus niaga tanpa had saya (UTXOs) yang tidak datang dari alamat mata wang digital yang tersenarai?

Di bawah hipotesis ini, ia kelihatan seperti itu, melainkan OFAC membezakan antara alamat UTXO berdasarkan alamat penghantaran tidak mungkin.

Tidak seperti deposit tunai dalam akaun depositori, menerima crypto UTXO tidak menjadi aset komuter – masing-masing boleh dipisahkan walaupun ia berada dalam dompet. Jadi, sementara perbezaan dapat dibuat, tidak jelas bagaimana pengawal selia akan mendekati argumen ini.

Sekali lagi, ia bergantung pada jumlah sumber yang dikhususkan oleh OFAC untuk projek ini, dan perisian apa yang mereka gunakan.

Jika OFAC mengesan urus niaga dari alamat yang disenaraikan ke alamat lain dan bercadang untuk menambah alamat transferees, tidak akan bermakna bahawa OFAC akan mempunyai senarai alamat yang ia mahu untuk menghalang, tetapi tidak semestinya mempunyai identiti orang yang menggunakan alamat itu?

Mungkin. Dalam ertikata, selalu sukar untuk memetakan identiti sepenuhnya ke alamat tertentu, kerana aset yang berkaitan dengan alamat utama awam boleh digunakan oleh sesiapa sahaja yang mempunyai kunci peribadi untuk alamat utama awam itu, dan pemilikan boleh berubah tanpa apa-apa maklumat tentang itu [196590017] Pemetaan di antara pengguna dan alamat utama awam mungkin lebih cepat daripada jangkaan pengawal selia, yang boleh melemahkan latihan.

Nod, penambang dan Kilat

Adakah pengendali nod atau penambang yang diperlukan untuk (19659005) Pengendali nod boleh dikatakan tidak mempunyai kewajipan, tetapi pelombong mungkin mempunyai kewajipan pematuhan, yang akan secara radikal menukar perlombongan dan pengesahan urus niaga baru.

Kolam penambangan mungkin perlu mengeluarkan sebarang alamat yang disenaraikan yang mengambil bahagian dalam kolam perlombongan mereka kerana takut konspirasi atau liabiliti seluruhnya untuk membantu dan bersubahat. Pelombong diwajibkan untuk tidak mengesahkan, atau menghalang, transaksi yang melibatkan alamat yang disenaraikan, yang bertentangan dengan pertambangan itu sendiri.

Ini akan menjadi contoh dasar dan undang-undang yang secara langsung berpotongan dengan kod dan tadbir sistem ini, dan akan membawa

Bagaimana kesan ini Rangkaian Lightning?

Jika Rangkaian Lightning dianggap sebagai pemancar wang , Pengendali nod Rangkaian Lightning mungkin perlu mematuhi dan sama ada menolak atau menyekat urusniaga yang melibatkan alamat yang disenaraikan.

Adakah ini menjejaskan kecenderungan duit syiling?

Mengucapkan salam perpisahan. Mengharapkan premium pada duit syiling baru, atau mengesan duit syiling "bersih" di pasaran dengan syarat mereka berasal dari pelombong "bersih".

Ini boleh menyebabkan bifurasi harga di antara apa yang sebaliknya aset bersih secara fizikal, dan " "koin yang telah melalui alamat yang disenaraikan.

Kita juga mungkin melihat kekaburan, kerana syiling" kelabu "jatuh atau bercampur-campur berada di suatu tempat di tengah.

Bagaimana dengan tumblers dan mixers?

Tumblers mungkin menghasilkan token "abu-abu" yang tidak akan disenaraihitamkan pada mulanya, tetapi akhirnya akan ditandakan sebagai jatuh dan disenaraihitamkan apabila pengawal selia mendapatkan alat perisian, sumber dan kakitangan untuk membenarkan tahap analisis terperinci ini dan pelaksanaannya.

Urus niaga menggunakan syiling jatuh atau campur mungkin akan dilaporkan pada laporan aktiviti yang mencurigakan.

Adakah duit syiling akan kekal "ditandakan" jika ia diurus ke atau dari alamat yang disenaraikan? [194590

Tiada siapa yang tahu pada ketika ini

Bagaimana dengan pertukaran?

Pertukaran pasti akan diperlukan untuk mematuhi, yang akan menutup kecairan di Amerika Syarikat untuk Walau bagaimanapun, ini boleh mempercepat peralihan volum dagangan kepada bursa yang terdesentralisasi atau bursa luar negara, yang para peserta akan berisiko menyenaraikan atau berdagang dengan kesakitan penguatkuasaan oleh kerajaan AS.

Bagaimana dengan syiling yang didayakan dengan privasi seperti zcash atau monero?

Mengharapkan uptick dalam sokongan, pembangunan, dan penggunaan token ini, dan peningkatan dalam penggunaannya dalam mod yang didayakan privasi mereka.

lakukan sekarang

Bagaimana saya memastikan duit syiling saya bersih?

Kemungkinan ada alat yang dibangunkan untuk menentukan "kekurangan" UTXO dan vendor yang diberikan yang menyediakan perkhidmatan syiling OFAC.

Bolehkah bumbung ini? Apakah senario hari kiamat?

Pasti. Pengendali alamat mata wang digital tersenarai boleh menyembur satoshis di mana-mana alamat yang mereka dapati dan pada asasnya "merosakkan" keseluruhan blockchain.

Selepas alamat penyenaraian dan melaksanakan perisian penjejakan yang sesuai, OFAC mungkin mendapati bahawa semua alamat adalah dua atau tiga transaksi dari alamat yang disenaraikan, dan alat itu menjadi tidak bernilai.

Saya menjalankan [insert crypto business here] dan saya bimbang. Apa yang perlu saya lakukan?

Dapatkan peguam yang bertauliah atau perunding pematuhan yang memahami undang-undang perbankan dan memahami sistem crypto dan membayar peguam atau perunding itu untuk nasihat yang sebenar.

Jangan bergantung kepada komen Twitter atau Reddit

Pasport di rantai imej melalui Shutterstock.


Pemimpin dalam berita blockchain, CoinDesk adalah saluran media yang berusaha untuk standard kewartawanan tertinggi dan mematuhi ketat dasar editorial . CoinDesk adalah anak syarikat operasi bebas dari Kumpulan Mata Wang Digital, yang melabur dalam cryptocurrency dan start blockchain


Artikel teresebut dipapar and diterjema dari petikan sini.